在大城市最高的屋顶上，住着一只小土拨鼠，名字叫甜甜。甜甜最喜欢在屋顶花园挖洞，挖呀挖，挖出小小的坑，像在藏宝贝。一天晚上，月亮像一个大灯笼挂在天上，甜甜又开始挖洞了。她用小爪子刨呀刨，突然，碰到一个硬硬的小东西。拿出来一看，是一颗圆溜溜、闪着银光的小种子！种子在月光下轻轻抖动，像在说悄悄话。甜甜好奇地问：“你是什么种子呀？”种子没有回答，只是发出微微的暖光。
甜甜捧着种子跑回家，问妈妈：“妈妈，这是什么种子？”妈妈笑着摇摇头：“宝贝，也许是一颗梦种子，种下去就能长出梦来。”甜甜眨眨眼睛，心想：梦种子？那一定能长出甜甜的梦吧！她小心翼翼地把种子埋在花盆里，浇了一点点水。然后她躺在床上，等啊等，等着梦长出来。可是什么也没发生，甜甜有点着急，她对着花盆轻轻哼起歌：“小种子，快快长，长出梦来亮汪汪。”那声音轻轻的，像晚风在哼唱。
第二天，甜甜又去屋顶挖洞，这次她挖到一颗蓝色的种子，闪着星光。她高兴极了，把两颗种子埋在一起，晚上又唱起歌：“两颗种子手拉手，长出梦来一起走。”她梦见自己和小鸟在屋顶跳舞，快乐的像棉花糖。第三天，甜甜挖到第三颗种子，金色的，像小太阳。她种下三颗种子，唱起：“三颗种子排排坐，长出梦来好暖和。”这一晚，她梦见妈妈抱着她，在屋顶看星星，温柔的风吹呀吹，甜甜甜甜地睡着了。
第四天早上，花盆里冒出了三颗嫩芽，绿绿的，闪着露珠的光。甜甜惊喜地喊：“妈妈快看！”妈妈走来摸摸她的头：“你种下的梦种子发芽啦，它们会长成你的美梦。”从那天起，每晚甜甜都对着嫩芽唱歌，嫩芽越长越高，开出银、蓝、金三朵小花。甜甜知道，只要小花在，她就能做个温暖的好梦。现在，小土拨鼠甜甜躺在屋顶的小床上，月亮照着她，小花摇啊摇，她闭上眼睛，轻轻地说：“晚安，小种子。”然后，沉沉睡去。
星星在眨眼，小花哼着摇篮曲，甜甜的梦像棉花糖一样松软温暖。小朋友，你也种下自己的梦种子了吗？现在，合上眼睛，听——梦种子在悄悄发芽，晚安，好梦。